Suivi de prévoyance
Gardez une vision claire de votre 2e pilier, tout au long de votre vie
Changement d’employeur, évolution familiale ou préparation de la retraite : votre situation évolue, et vos besoins en matière de prévoyance aussi.
LGA Conseil vous accompagne pour faire le point sur vos avoirs, anticiper les décisions importantes et examiner les solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Depuis2017
+ CHF 100 Md’avoirs sous gestion
+ CHF 42 Md’avoirs retrouvés
Analyse de votre situation
Un suivi de votre prévoyance adapté à vos besoins
Votre situation personnelle, professionnelle et financière évolue au fil des années. Pour vous accompagner dans vos décisions, LGA Conseil commence par faire le point sur votre prévoyance et vos objectifs.
- Votre situation personnelle et professionnelle
- La nature et la localisation de vos avoirs
- Votre horizon de prévoyance
- Vos objectifs et vos projets
- Vos besoins financiers et de liquidités
- Les conditions et risques à considérer
Notre approche
Des solutions adaptées à votre situation
Lorsque plusieurs solutions sont envisageables, LGA Conseil compare leurs caractéristiques, leurs conditions et leurs risques afin de vous aider à identifier les options adaptées à votre situation.
Notre approche privilégie une vision globale de votre prévoyance, au-delà de la seule recherche de rendement.
L’objectif : vous accompagner vers des décisions éclairées, en cohérence avec vos besoins et vos projets.
Les moments clés
Quand faire le point sur votre 2e pilier ?
Votre situation personnelle, professionnelle et financière évolue au fil du temps. Certaines étapes de votre vie peuvent nécessiter de réexaminer votre prévoyance et d’adapter les démarches à entreprendre.
- 01
Changement d’employeur
Vérifier le transfert de vos avoirs vers votre nouvelle caisse de pension.
- 02
Interruption d’activité
Faire le point sur vos avoirs de libre passage et votre couverture de prévoyance.
- 03
Approche de la retraite
Anticiper vos revenus futurs et les possibilités de versement en rente ou en capital.
- 04
Évolution de votre patrimoine
Tenir compte d’un héritage, d’une vente immobilière ou d’un changement important de votre situation financière.
- 05
Projet immobilier
Examiner les possibilités et les conséquences d’une utilisation de votre 2e pilier pour votre résidence principale.
- 06
Changement de situation familiale
Adapter votre prévoyance lors d’un mariage, d’une séparation ou de l’arrivée d’un enfant.
Votre prévoyance
Votre situation a évolué ?
Faites le point sur votre 2e pilier.
Un changement professionnel, familial ou financier peut modifier vos besoins en matière de prévoyance.
LGA Conseil vous accompagne pour faire le point sur vos avoirs, examiner les démarches utiles et anticiper les décisions importantes pour votre avenir.
Échangeons sur votre prévoyance
Vous souhaitez faire le point sur votre 2e pilier ? Transmettez-nous quelques informations pour être recontacté par un conseiller LGA.
- Étape 1 : Vos coordonnées
- Étape 2 : Votre situation
- Étape 3 : Votre demande
Demande gratuite et sans engagement. Les informations transmises permettent à LGA de vous recontacter afin d’évaluer votre situation et de vous accompagner dans la recherche de vos éventuels avoirs de prévoyance.
Questions fréquentes
Vos questions sur le suivi de votre 2e pilier
Il n’existe pas de fréquence universelle. Une révision devient particulièrement pertinente après un changement professionnel, familial ou patrimonial et à l’approche de la retraite.
Selon la situation, LGA peut notamment examiner :
- la localisation et la nature de vos avoirs ;
- votre horizon ;
- vos objectifs ;
- vos besoins de liquidité ;
- votre profil de risque ;
- les frais et caractéristiques des solutions ;
- votre situation globale de prévoyance.
Non.
Le suivi porte plus largement sur l’organisation de votre prévoyance et son adéquation avec votre situation.
Oui. Selon les besoins, la mise en œuvre peut impliquer une banque, une fondation de libre passage, un gestionnaire ou un autre établissement spécialisé.
LGA analyse et sélectionne les solutions et partenaires pertinents.
Cela dépend de la nature de l’avoir, de l’institution concernée et des conditions applicables.
Une modification doit être analysée avant d’être mise en œuvre.
Non. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures et votre situation personnelle peut également évoluer.
Parce que votre horizon diminue et que vos besoins en matière de risque, de liquidité et de perception du capital peuvent évoluer.
Contact
Votre prévoyance évolue. Parlons de la suite.
LGA Conseil vous accompagne pour faire le point sur votre 2e pilier et anticiper les décisions adaptées à votre situation.