Planification financière
Anticipez les grandes décisions de votre avenir financier
Préparer votre retraite, optimiser votre prévoyance, organiser votre patrimoine ou anticiper sa transmission : ces décisions sont étroitement liées et méritent une réflexion globale.
LGA Conseil vous accompagne pour faire le point sur votre situation, comprendre les enjeux financiers et fiscaux et définir une stratégie adaptée à vos besoins et à vos objectifs.
- Prévoyance
- Fiscalité
- Patrimoine
- Transmission
Les enjeux
À quelles questions répond une planification financière ?
La planification financière permet d’anticiper les grandes décisions de votre vie et de mieux coordonner votre prévoyance, vos revenus, votre fiscalité et votre patrimoine.
- 01De quels revenus disposerai‑je à la retraite ?
- 02Mes avoirs et ma prévoyance sont-ils bien organisés ?
- 03Rente ou capital : quelle option choisir pour ma retraite ?
- 04Comment anticiper les conséquences fiscales de mes décisions ?
- 05Comment préparer la transmission de mon patrimoine ?
- 06Comment financer mes projets futurs ?
Notre méthode
Comment LGA vous accompagne dans votre planification financière
Faire l’état des lieux
Prévoyance, revenus, patrimoine, projets et obligations.
Définir vos objectifs
Retraite, niveau de vie, projets, protection familiale, transmission.
Comparer les scénarios
Analyser les conséquences des différentes options.
Construire une feuille de route
Définir les décisions et leur calendrier.
Réévaluer
Adapter la planification lorsque la situation évolue.
Faire l’état des lieux
Prévoyance, revenus, patrimoine, projets et obligations.
Définir vos objectifs
Retraite, niveau de vie, projets, protection familiale, transmission.
Comparer les scénarios
Analyser les conséquences des différentes options.
Construire une feuille de route
Définir les décisions et leur calendrier.
Réévaluer
Adapter la planification lorsque la situation évolue.
Vision globale
Trois dimensions, une même stratégie
La prévoyance, la fiscalité et la transmission de votre patrimoine sont étroitement liées. Une planification financière permet de les considérer ensemble pour prendre des décisions cohérentes avec vos objectifs.
- 01
Prévoyance
Comprendre et coordonner vos trois piliers de prévoyance pour préparer votre retraite et protéger vos proches.
Découvrir - 02
Fiscalité
Anticiper les conséquences fiscales de vos décisions en matière de prévoyance, de retraite et de patrimoine.
Découvrir - 03
Succession
Préparer la transmission de votre patrimoine en tenant compte de votre situation familiale et de vos objectifs.
Découvrir
Les moments clés
Quand réaliser une planification financière ?
Une planification financière peut être utile à différentes étapes de votre vie, notamment lorsque votre situation ou vos projets évoluent.
- 01
Vous approchez de la retraite
Anticipez vos futurs revenus, le choix entre rente et capital et les conséquences fiscales de vos décisions.
- 02
Vos revenus ou votre patrimoine évoluent
Un héritage, une évolution professionnelle ou la vente d’un actif peuvent modifier vos priorités financières.
- 03
Vous achetez ou vendez un bien immobilier
Coordonnez votre projet immobilier avec votre financement, votre prévoyance et votre fiscalité.
- 04
Votre situation familiale change
Un mariage, une naissance ou une séparation peuvent modifier vos besoins de protection et de transmission.
- 05
Vous souhaitez préparer votre succession
Anticipez la transmission de votre patrimoine et les dispositions à envisager selon votre situation familiale.
- 06
Vous souhaitez avoir une vision claire de vos finances
Faites le point sur votre situation pour organiser vos décisions financières en fonction de vos objectifs.
Premier rendez-vous
Échangeons sur vos projets financiers
Votre premier rendez-vous avec LGA Conseil est sans honoraires et sans engagement.
Ce premier échange permet de comprendre votre situation, vos priorités et les questions financières que vous souhaitez aborder.
Aucun dossier complet n’est nécessaire à ce stade. Votre conseiller pourra ensuite vous indiquer les documents utiles pour approfondir votre situation.
Demandez un premier rendez-vous
Quelques informations suffisent pour commencer. Un conseiller LGA vous recontactera afin d’échanger sur votre demande.
Rendez-vous sans honoraires et sans engagement. Vos informations sont utilisées pour traiter votre demande et vous recontacter, conformément à notre politique de confidentialité.
Questions fréquentes
Vos questions sur la planification financière
Il n’existe pas d’âge unique.
Elle devient particulièrement pertinente lorsqu’une décision importante approche ou lorsque plusieurs dimensions de votre situation commencent à interagir : retraite, patrimoine, fiscalité, immobilier ou succession.
Non.
Elle peut également être utile lors :
- d’une évolution importante du patrimoine ;
- d’un changement de revenus ;
- d’une acquisition immobilière ;
- d’une évolution familiale ;
- d’un héritage ;
- d’une réflexion successorale.
Selon votre situation :
- prévoyance ;
- revenus ;
- patrimoine ;
- placements ;
- immobilier ;
- fiscalité ;
- besoins futurs ;
- succession.
Oui. LGA analyse votre situation, compare les différents scénarios et construit avec vous une feuille de route.
Elle peut commencer par une analyse ponctuelle, mais elle mérite d’être actualisée lorsque votre situation ou vos objectifs évoluent.
Il n’est pas nécessaire de disposer immédiatement d’un dossier complet.
Les premiers documents utiles peuvent notamment comprendre vos certificats de prévoyance, informations patrimoniales ou éléments relatifs aux questions que vous souhaitez traiter.
LGA pourra ensuite vous indiquer les informations complémentaires nécessaires.
Non. Le premier rendez-vous avec LGA est sans honoraires et sans engagement.
Contact
Donnons une direction claire à vos projets financiers.
Retraite, prévoyance, fiscalité ou patrimoine : LGA Conseil vous accompagne pour anticiper vos décisions et construire une stratégie cohérente avec vos objectifs.