Planification fiscale
Anticipez les conséquences fiscales de vos décisions
Retrait du 2e pilier, départ à la retraite, placements financiers ou transmission de patrimoine : vos choix peuvent avoir des conséquences fiscales importantes selon votre situation et le moment où vous les prenez.
LGA Conseil vous accompagne pour intégrer la fiscalité à votre planification financière, comparer les différentes possibilités et préparer vos décisions en tenant compte de vos objectifs.
- Anticipation fiscale
- Comparaison des scénarios
- Prévoyance et patrimoine
- Résidents et frontaliers
Les enjeux fiscaux
Ce qui influence la fiscalité de vos décisions
Deux opérations comparables peuvent avoir des conséquences fiscales différentes selon votre situation, leur nature et le moment où elles sont réalisées.
Anticiper ces paramètres permet de mieux comprendre les effets de vos choix et de comparer les possibilités avant de prendre une décision.
Les conséquences fiscales dépendent notamment de :
- Du domicile fiscal
- De la nature du revenu ou capital
- Du calendrier
- De la situation familiale
- Du patrimoine
- De la nature de l’opération
Exemple concret : Genève
2e pilier : rente et capital ne sont pas imposés de la même manière
Pour une personne domiciliée fiscalement à Genève, les rentes du 2e pilier sont imposées comme des revenus ordinaires. En revanche, les prestations en capital du 2e pilier et du pilier 3a font l’objet d’une imposition séparée.
Le montant, le mode de perception et le calendrier des versements sont donc des éléments importants à considérer dans la préparation de votre retraite.
Situation pour les frontaliers
Frontaliers : une fiscalité à examiner des deux côtés de la frontière
Lorsque vous travaillez en Suisse tout en résidant à l’étranger, les règles fiscales peuvent varier selon votre situation, la nature de vos revenus et les conventions applicables.
Une analyse préalable permet d’identifier les règles à prendre en compte et les démarches éventuelles avant une décision financière ou un retrait de prévoyance.
- 01Votre pays de résidence fiscale
- 02La nature de vos revenus ou prestations
- 03La convention fiscale applicable
- 04Les éventuelles retenues à la source
- 05Les démarches de déclaration ou de remboursement
Notre accompagnement
Comment LGA intègre la fiscalité à vos décisions
La fiscalité peut influencer vos choix en matière de retraite, de prévoyance et de patrimoine.
LGA Conseil vous accompagne pour identifier les enjeux fiscaux de votre situation, mettre en perspective les différentes possibilités et préparer vos décisions dans une approche globale.
Identifier les enjeux fiscaux
Examiner les points de vigilance liés à votre situation personnelle, à votre domicile fiscal et à vos projets.
Comparer les possibilités
Mettre en perspective les conséquences fiscales des différentes options envisageables.
Anticiper les échéances
Tenir compte du calendrier, des délais et des étapes nécessaires à la préparation de vos décisions.
Coordonner les démarches
Intégrer les aspects fiscaux à votre planification et, lorsque cela est nécessaire, coordonner l’intervention de professionnels spécialisés.
Identifier les enjeux fiscaux
Examiner les points de vigilance liés à votre situation personnelle, à votre domicile fiscal et à vos projets.
Comparer les possibilités
Mettre en perspective les conséquences fiscales des différentes options envisageables.
Anticiper les échéances
Tenir compte du calendrier, des délais et des étapes nécessaires à la préparation de vos décisions.
Coordonner les démarches
Intégrer les aspects fiscaux à votre planification et, lorsque cela est nécessaire, coordonner l’intervention de professionnels spécialisés.
Votre situation fiscale
Faites le point sur la fiscalité de vos projets
Vous envisagez un retrait de prévoyance, préparez votre retraite ou souhaitez anticiper les conséquences fiscales d’une décision patrimoniale ?
LGA Conseil vous accompagne pour identifier les enjeux fiscaux de votre situation, examiner les différentes possibilités et préparer vos décisions en tenant compte de vos objectifs.
Échangeons sur votre situation
Vous avez un projet ou une question concernant votre fiscalité ? Quelques informations suffisent pour organiser un premier échange avec LGA.
Demande de contact gratuite et sans engagement. Les informations transmises permettent à LGA Conseil de vous recontacter au sujet de votre demande, conformément à notre politique de confidentialité.
Questions fréquentes
Vos questions sur la planification fiscale
Le résultat dépend de votre situation, du montant, du calendrier et du domicile fiscal.
La planification permet d’étudier les conséquences des différents scénarios légalement disponibles, sans garantir une économie déterminée.
Oui. Les règles et barèmes applicables aux prestations en capital peuvent varier selon le canton fiscalement compétent.
Non. Une rente est imposée comme revenu, tandis qu’une prestation en capital fait l’objet d’un traitement fiscal distinct.
Le calendrier de plusieurs prestations peut avoir des conséquences fiscales.
La possibilité d’organiser les retraits dans le temps dépend toutefois des produits, des institutions et du cadre applicable.
Une prestation versée depuis la Suisse peut être soumise à l’impôt à la source. La convention de double imposition applicable peut ensuite modifier le traitement définitif.
Oui. Il faut tenir compte à la fois de la situation suisse et du pays de résidence.
Une stratégie applicable à un résident suisse ne doit donc pas être transposée automatiquement à un frontalier.
Avant que les décisions irréversibles soient prises.
L’intérêt de la planification est précisément de connaître les conséquences fiscales avant un retrait, un choix rente/capital ou une autre opération importante.
LGA réalise la planification et intègre la fiscalité aux scénarios étudiés. Lorsqu’un avis fiscal spécialisé, une validation technique ou une démarche déclarative est nécessaire, LGA peut coordonner l’intervention du professionnel compétent.
Contact
Préparez vos décisions avec une vision fiscale claire.
Retrait du 2e pilier, départ à la retraite ou transmission de patrimoine : LGA vous accompagne pour anticiper les conséquences fiscales de vos projets et examiner les possibilités adaptées à votre situation.