Succession
Préparez la transmission de votre patrimoine
Une succession soulève des enjeux familiaux, patrimoniaux et fiscaux qu’il est préférable d’anticiper. Anticiper permet de clarifier vos volontés et de mieux protéger les intérêts de vos proches.
LGA Conseil intègre cette réflexion à votre planification financière et peut, si nécessaire, coordonner l’intervention de spécialistes compétents.
- Patrimoine
- Protection des proches
- Fiscalité
- Transmission
Vos priorités
Avant de transmettre, clarifiez vos priorités
Préparer sa succession consiste à identifier les personnes que vous souhaitez protéger, les biens concernés et les ressources nécessaires à vos propres projets. Plusieurs dimensions méritent d’être examinées ensemble.
- 1La protection de votre conjoint ou partenaire
- 2Les droits de vos enfants et de vos proches
- 3Vos biens immobiliers et financiers
- 4Les ressources nécessaires à votre retraite
- 5Vos prestations de prévoyance
- 6La cohérence de vos dispositions
Succession et prévoyance
Tous vos avoirs ne se transmettent pas de la même manière
Les biens composant votre succession et les prestations de votre 2e pilier ne sont pas soumis aux mêmes règles.
Votre patrimoine successoral relève du droit des successions, tandis que les prestations du 2e pilier obéissent aux dispositions légales de la prévoyance et au règlement de votre caisse de pension.
Examiner ces deux dimensions ensemble permet de mieux anticiper la situation financière de vos proches.
Notre accompagnement
Comment LGA vous accompagne dans la préparation de votre succession
LGA vous aide à structurer votre réflexion successorale, à identifier les enjeux financiers et patrimoniaux et à préparer les décisions adaptées à votre situation.
Inventorier
Identifier les principales composantes du patrimoine et de la prévoyance.
Définir
Clarifier les objectifs de transmission.
Planifier
Comparer les solutions et organiser les décisions.
Coordonner
Faire intervenir lorsque nécessaire le professionnel compétent pour les actes juridiques, fiscaux ou notariaux.
Inventorier
Identifier les principales composantes du patrimoine et de la prévoyance.
Définir
Clarifier les objectifs de transmission.
Planifier
Comparer les solutions et organiser les décisions.
Coordonner
Faire intervenir lorsque nécessaire le professionnel compétent pour les actes juridiques, fiscaux ou notariaux.
Anticiper sa succession
À quel moment préparer sa succession ?
Il n’est pas nécessaire d’attendre la retraite pour réfléchir à la transmission de son patrimoine. Certains changements personnels, familiaux ou financiers constituent des moments particulièrement utiles pour faire le point.
Un mariage, une union ou une séparation
Votre situation familiale évolue et peut modifier les intérêts à protéger ainsi que les droits à prendre en compte.
Une naissance ou l’arrivée d’un enfant
De nouvelles responsabilités familiales peuvent faire évoluer vos priorités de transmission.
Une évolution importante de votre patrimoine
Un héritage, une donation ou une opération patrimoniale majeure peuvent nécessiter une nouvelle réflexion.
Un projet immobilier
L’acquisition ou la transmission d’un bien immobilier soulève des questions patrimoniales, successorales et fiscales.
Un déménagement à l’étranger
Un changement de pays de résidence peut avoir des conséquences sur les règles successorales et fiscales applicables.
L’approche de la retraite
Le choix entre rente et capital, ainsi que l’organisation de votre prévoyance, peuvent influencer la protection financière de vos proches.
Préparer sa succession
Faites le point sur votre succession
Vous souhaitez préparer la transmission de votre patrimoine ou mieux protéger vos proches ?
LGA vous accompagne dans l’analyse de votre situation patrimoniale et de prévoyance, afin de clarifier vos priorités et d’identifier les décisions à envisager.
Un premier échange permet de définir les points à examiner et les éventuelles démarches à prévoir.
Parlons de votre succession
Vous souhaitez faire le point sur votre succession ? Quelques informations suffisent pour être recontacté par un conseiller LGA.
Demande de contact gratuite et sans engagement. Les informations transmises permettent à LGA de vous recontacter afin d’échanger sur votre situation successorale et vos besoins d’accompagnement.
Questions fréquentes
Vos questions sur la succession en Suisse
Parce qu’une transmission ne concerne pas uniquement la répartition finale du patrimoine. Elle peut aussi toucher :
- la protection du conjoint ou partenaire ;
- la prévoyance ;
- l’immobilier ;
- la fiscalité ;
- les besoins financiers pendant votre propre retraite.
Ce sont deux instruments juridiques différents. Le testament est une disposition prise par son auteur, tandis que le pacte successoral repose sur un accord formel entre plusieurs parties.
Le choix dépend de la situation et doit être traité avec le professionnel juridiquement compétent lorsque nécessaire.
Pas nécessairement. Les prestations de prévoyance obéissent à des règles particulières et doivent être analysées séparément du patrimoine successoral ordinaire.
Non pas nécessairement. Les règles relatives aux bénéficiaires du 2e pilier dépendent notamment du cadre légal et du règlement de l’institution concernée.
La situation peut être différente de celle d’un couple marié.
Il est particulièrement important de vérifier les dispositions de prévoyance et de transmission lorsque l’on souhaite protéger un partenaire non marié.
Notamment lorsqu’un acte juridique formel doit être préparé ou qu’une situation successorale nécessite une expertise juridique spécifique. LGA peut alors coordonner cette étape dans le cadre de la planification globale.
Après une évolution importante telle que :
- mariage ou séparation ;
- naissance ;
- acquisition immobilière ;
- changement de pays ;
- évolution importante du patrimoine ;
- préparation de la retraite.
LGA analyse votre situation financière et patrimoniale, clarifie vos objectifs, construit la planification et coordonne les différentes dimensions.
Lorsque certains actes relèvent du notaire, de l’avocat ou d’un autre spécialiste, LGA travaille avec le professionnel compétent.
Contact
Préparez la transmission de votre patrimoine en toute sérénité
Un premier échange avec LGA permet de clarifier vos priorités, d’identifier les enjeux patrimoniaux et de prévoyance et de déterminer les prochaines étapes adaptées à votre situation.